理财规划师 文章列表

  • 2022理财规划师答疑精华7卷

    Monday, January 17, 2022

    2022理财规划师答疑精华7卷 第1卷共用题干 李先生一家的每月平均支出如表1-1所示。表1-1收入一支出表根据案例回答1~2题。理财规划师在为李先生制定现金规划方案时,建议李先生选择的现金规划工具中不包括()。A:定额定期储蓄B:可转换债券C:现金D:货币市场基金答案:B解析:现金规划工具主要有:①现金;②相关储蓄品种;③货币市场基金。当个人或家庭有突然的未预料到的支出,而个人或家庭的现金及现金等价物的额度又不足以应付这些支出时,利用一些短期的融资工具融得一些资金就不失为一个解决紧急问题的好方法。临时变...

  • 2022理财规划师考试历年真题精选5节

    Monday, January 17, 2022

    2022理财规划师考试历年真题精选5节 第1节在购买规划的流程中,人们的居住需求由空间需求和环境需求等因素所决定。其中,空间需求的决定因素主要是()。A:家庭人口 B:生活品质 C:交通便利性 D:生活配套设施答案:A解析:买多大的房子,取决于家庭人口数及空间舒适度的需求。在刚成家时,由于储蓄有限,且家庭人口比较少,一般都是夫妇两人,这时并不需要大面积的住房,一室一厅即可。共用题干 李伟,男。56岁;刘翠,女,55岁,二人均早年丧偶,李伟的儿子丁丁,1998年参加工作后和父亲分开居住。刘翠身边有一个儿子东...

  • 22年理财规划师模拟冲刺试题集5卷

    Monday, January 17, 2022

    22年理财规划师模拟冲刺试题集5卷 第1卷 叶强拒绝按照遗嘱处理财产,下列( )理由可以使他的要求成立。A.他是唯一合法的继承人,应该继承所有遗产B.叶天是无民事行为能力人,遗嘱无效C.遗产应当保留叶明的份额D.遗产中应当有他的必留份额 ...

  • 理财规划师预测试题8篇

    Monday, January 17, 2022

    理财规划师预测试题8篇 第1篇 建立退休养老规划的原则包括( )。A.及早规划原则B.弹性化原则C.退休仅仅使用的收益化原则D.谨慎性原则E.刚性化原则 ...

  • 2022理财规划师考试试题题库7节

    Monday, January 17, 2022

    2022理财规划师考试试题题库7节 第1节下列属于中国银行业协会的会员单位的有:A.政策性银行 B.商业银行 C.中国邮政储蓄银行 D.农村资金互助社 E.中央国债登记结算有限责任公司 F.资产管理公司 G.农村商业银行.农村合作银行.农村信用联合社(不包括村镇银行与农村资金互助社);准单位包括各省银行业协会 答案:A,B,C,E,F解析:共用题干 资料:李先生在2000年2月在某保险公司购买了一份保额为10万元的终身型重大疾病保险,2006年9月因病住院进行治疗,最后确诊为肝癌晚期(属于赔偿范围)。李先...

  • 22年理财规划师考试真题及详解7节

    Monday, January 17, 2022

    22年理财规划师考试真题及详解7节 第1节 王先生夫妇年龄相差不大,打算购买年金型的保险产品找到理财规划师进行咨询。理财规划师建议他们购买( )比较合适。A.最后生存者年金保险B.共同生存年金保险C.最后死亡者年金保险D.共同死亡年金保险 ...

  • 理财规划师每日一练9节

    Monday, January 17, 2022

    理财规划师每日一练9节 第1节营业税的纳税义务人为在我国境内提供应税劳务、转让无形资产或者销售不动产的单位和个人。其中,境内劳务包括()。A:所提供的劳务发生在境内 B:在境内载运旅客或者货物出境 C:在境内组织旅客出境旅游 D:转让的无形资产在境内使用 E:所销售的不动产在境内答案:A,B,C,D,E解析:金块本位与金币本位的差别,主要是金币不再铸造和流通,政府或中央银行按固定价格无限制收购黄金,但支付以金块为准备所发行的纸币,纸币仍有含金量的规定,但黄金却不能流通。()答案:对解析:以下属于个人耐用消...

  • 22年理财规划师历年真题解析7卷

    Monday, January 17, 2022

    22年理财规划师历年真题解析7卷 第1卷下列项目中,属于企业流动资产的有()。A.现金和银行存款 B.预收账款 C.应收账款 D.存货 E.长期应收款答案:A,C,D解析: 通常使用( )来对内含期权的债券进行利率风险敏感度的度量。A.永续久期B.修正久期C.有效久期D.阶段久期 ...

  • 22年理财规划师考试题免费下载7辑

    Monday, January 17, 2022

    22年理财规划师考试题免费下载7辑 第1辑 有限合伙人可以以劳务对合伙企业出资,可以对外代表有限合伙企业。( )此题为判断题(对,错)。 ...

  • 理财规划师真题下载6篇

    Monday, January 10, 2022

    理财规划师真题下载6篇 第1篇专业尽责原则要求理财规划师()。A:具备资深的专业素养,每年保证一定时间的继续教育,及时储备知识 B:诚实不欺,不能为个人的利益而损害委托人的利益 C:不得泄露在执业过程中知悉的客户信息 D:在提供服务过程中,既要做到专业,同时又要尽责 E:工作要及时、彻底、不拖拖拉拉答案:A,D解析:B项为正直诚信原则的要求,C项为验收秘密原则的要求,E项为勤勉谨慎原则的要求。通常情况下,客户会选择的理财方案执行人是()。A:客户本人 B:理财规划师 C:客户指定的除理财规划师外的其他专业...

  • 22年理财规划师考试真题5篇

    Monday, January 10, 2022

    22年理财规划师考试真题5篇 第1篇共用题干 2008年,借着中国举办奥运会的契机,很多对情侣选择在这一年走进婚姻的殿堂,孙先生和赵女士就是其中的一对。新婚不久,孙先生在朋友的建议下,决定为家庭补充必要的商业保险。孙先生为赵女士购买A保险产品,并制定自己为受益人;又为自己和赵女士购买B联合保险产品,该产品规定联合投保人中只要有一个人生存,年金就照常给付,直到全部被保险人死亡之后才停止。根据案例回答下列问题。如果后来孙先生与赵女士离婚,则此保险合同()。A:失效B:中止C:终止D:仍然有效答案:D解析:世界...

  • 理财规划师考试题目下载8辑

    Monday, January 10, 2022

    理财规划师考试题目下载8辑 第1辑在中华人民共和国境内,企业和其他取得收入的组织为企业所得税的纳税人,属于企业所得税的纳税义务人的是()。A:个人独资企业 B:国有企业 C:集体企业 D:联营企业 E:合伙企业答案:B,C,D解析: 当经济出现衰退与萧条时,失业救济和其他福利开支相应增加,可抑制人们收入特别是可支配收入的下...

  • 理财规划师模拟冲刺试题集9卷

    Monday, January 10, 2022

    理财规划师模拟冲刺试题集9卷 第1卷告知、保证、弃权与禁止反言是保险()原则的基本内容。A:最大诚信 B:近因 C:可保利益 D:损失补偿答案:A解析: 下列关于封闭式基金和开放式基金的说法中正确的有( )。A.封闭式基金规模固定,期限不固定,而开放式基金的规模不固定,期限固定B.封闭式基金再交易所交易,开放式基金在证券公...

  • 理财规划师模拟冲刺试题集9章

    Monday, January 10, 2022

    理财规划师模拟冲刺试题集9章 第1章责任保险是指经保险人与投保人约定,被保险人因承保范围内的致害行为而依法应当向第三人承担民事赔偿责任的保险。责任保险具有()特征。A:责任保险在性质上是第三人保险 B:责任保险法定宽限期为90日 C:开展责任保险业务的保险公司注册资本最低限额为五亿元 D:责任保险在偿付上具有替代性 E:在订立责任保险合同时,投保人和保险人所约定的保险金额是保险人承担赔偿责任的最高限额答案:A,B,C,D解析:如果理财规划师没有按照合同约定提供承诺的服务,则客户可以要求理财规划师所在机构停...

  • 2022理财规划师试题8篇

    Monday, January 10, 2022

    2022理财规划师试题8篇 第1篇A方案在三年中每年年初付款100元,B方案在三年中每年年末付款100元,若利率为10%,则二者在第三年年末时的终值相差()。A:33.1 B:31.3 C:23.1 D:13.31答案:A解析:A方案在第三年年末的终值为:100*[(1+10%)3+(1+10%)2+(1+10%)],B方案在第三年年末的终值为:100*[(1+10%)2+(1+10%)+1],二者的终值相差为:100*(1+10%)3-100=33.1(元)。 ...

  • 22年理财规划师考试试题及答案5篇

    Monday, January 10, 2022

    22年理财规划师考试试题及答案5篇 第1篇以下债券中风险最高的是( )。A.国债 B.金融债 C.公司债 D.垃圾债券答案:D解析:垃圾债券一词译自英文Junk Bond。Junk意指旧货、假货、废品、哄骗等,之所以将其作为债券的一项形容词,是因为这种投资利息高(一般较国债高4个百分点)、风险大,对投资人本金保障较弱。债券中,投资风险最小的是国债。某技术人员向公司转让某专利技术的特许权使用权,获得转让费2000元,则他需交纳()的个人所得税。A:240 B:320 C:360 D:480答案:A解析...

  • 2022理财规划师考试真题精选及答案8卷

    Monday, January 3, 2022

    2022理财规划师考试真题精选及答案8卷 第1卷共用题干 赵刚和黄丽夫妇二人父母均已过世。赵刚的弟弟赵强好吃懒做,经常靠赵刚接济。2011年,女儿赵莎与工程师郑涛结婚,2013年生育一子郑天天。儿子赵峰大学四年级。2014年3月赵莎因病去世。郑涛因工作繁忙,经常将儿子郑天天交给赵刚夫妇照管。2015年5月,赵刚开车途中与一辆违章行驶的汽车相撞,当场死亡。赵刚夫妇的住房评估折合人民币40万元,银行存款有20万元。在料理赵刚后事过程中,家人发现赵刚生前立有两份遗嘱,一份在2014年3月订立,经过了公证机关公证...

  • 22年理财规划师经典例题6节

    Monday, January 3, 2022

    22年理财规划师经典例题6节 第1节目前世界上的资产管理业务部包括()。A:基金管理 B:教育金管理 C:养老金管理 D:保险资产管理答案:B解析:我国现行法律实行的夫妻财产制度为()。A:夫妻法定财产制度 B:夫妻约定财产制度 C:夫妻法定财产制度和夫妻约定财产制度相结合 D:AA制答案:C解析:对在中国境内无住所,但在境内居住1年以上、不到()年的纳税人,其来源于中国境外的所得,经主管税务机关批准,可以只就由中国境内公司、企业以及其他经济组织或者个人支付的部分缴纳个人所得税。A:2 B:3 C:4 D...

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